香港新闻:警方首破涉及「百分百擔保特惠貸款」騙案 拘捕56人

　香港警方首次偵破涉及「百分百擔保特惠貸款」騙案，在去年發現多個詐騙集團利用逾30間公司的虛假文件，虛報公司營運和僱員開支，詐騙政府在抗疫期間為舒緩中小企營運壓力而推出的「百分百擔保特惠貸款」，涉及騙款1億4000萬元，商罪科在上月中展開執法行動拘捕56人;警方指調查期間發現仍有30間可疑的公司正準備申請貸款 涉及申請的金額達1億8000萬元。

　警方商業罪案調查科高級警司游健雄表示，警方透過監管機構的緊密合作和情報分析，留意到在疫情下有詐騙集團利用多間空殼公司在互聯網上招攬不同人士為僱員，並製造虛假文件虛報公司有實質的業務，和營業額有所下跌，從而向多間銀行申請「百分百特惠貸款」。商罪科經深入調查，發現有人為符合貸款的申請資格，涉嫌向秘書公司購買不同的空殼公司或操控秘書公司作宣傳，甚至盜用強積金計劃成員的個人資料，對未有公司或強積金戶口的人士申請貸款，透過秘書公司的協助將多名詐騙集團的成員或盜取得來的個人資料，重覆虛報為空殼公司的員工和薪金支出。此外，集團亦串通強積金公司的中介人，為影子員工登記成為強積金計劃成員作為薪金證明，詐騙集團旗下會以虛假的強積金申請紀錄和偽造的公司營運和出糧紀錄串通銀行職員，向銀行申請貸款，集團利用銀行職員具審批貸款政策和程序的認識，來協助相關申請以符合有關申請的要求，空殼公司的負責人騙取貸款後會將錢轉入詐騙集團的戶口。被捕的董事名下平均擁有2至3間公司作貸款申請，另外聲稱受僱的員工亦訛稱在某一時段同時受僱5間涉案公司，最多達同時報稱11間公司的員工，集團合共提出41個申請，騙取1億4000萬元貸款。

　商業罪案調警司李慕賢表示，在上27日開始展開行動中，拘捕40男16女(21至65歲)，涉嫌「串謀詐騙」罪，他們分屬3個詐騙集團，當中有18名董事、22名僱員、4名秘書服務公司職員、兩名前線銀行職員和6名強積金中介人，部分人有黑社會背景。警方搜查涉案公司、疑犯住所和工作地點，檢獲員工和公司紀錄、銀行文件、電子設備、電腦和現金180萬元，同時追查到34個有關的銀行戶口，當中存有2100萬元。警方調查期間另外發現超過30間可疑的公司，部分正準備申請貸款，涉及的申請金額可達1億8000萬元。李慕賢總結今次行動，指已成功防止約2億2000萬元的損失。

　香港按證保險有限公司副總裁(中小企融資擔保計劃業務運作)莫愛蘭表示， 中小企融資擔保計劃是香港按證保險公司管理，目的為協助本地中小企業，經過參與銀行取得融資，協助業務需要在去年4月份政府在計劃上推出的「百分百擔保特惠貸款」。至今年3月有優化措施推出，目的是為在疫情下受打擊的企業提供低息貸款，申請資格包括在本港要有實質業務的運作，經過商業登記條例註冊的公司，沒有超過60人或以上的拖欠，亦不是正進行清盤或破產的呈請 ，同時需要在2020年中之前最少有3個月職業務運作，並證明業務量下跌3成，包括2020年2月後任何一個月份比較2019年至2020年中任何一個季度下跌3成或以上才合符資格。最高貸款額為他們要支付的租金和薪金總和的18倍或600萬元，以較低者為準，最長還款期為8年，亦可選擇最高18個月還息不還本的安排，貸款利率是優惠利率減2.5厘，貸款要用作支付薪金和租金，但亦可彈性應用作營運資金。

　強制性公積金計劃管理局主管(執法)李舜明表示，一直致力保障強積金計劃成員的利益，如有違規個案令成員利益受損，必定會與警方全力跟進。積金局一直有要求受託人制定風險監管措施，做好把關工作，以保障計劃成員的利益。 局方亦不時提醒中介人要遵守中介人操守指引，呼籲計劃成員定期檢視強積金賬戶，一旦發現有不明帳戶或可疑的交易，應即時聯絡受託人或向警方舉報，計劃成員亦要小心保管個人資料，以免不法之徒有機可乘。

　莫愛蘭續稱，「百分百擔保特惠貸款」目的是舒緩受疫情影響的中小企業因收入減少而無法支付薪金和租金的壓力，藉此希望減低企業倒閉和裁員，為確保此措施令有真正需要的企業受惠，參與銀行給予寶貴意見，亦就每一宗申請作出審查，確保符合計劃要求，按證保險公司亦會按銀行提交的申請作出適當調查，銀行和按證保險公司一直與執法機構保持密切聯繫，如發現有懷疑的個案和違法行為，會與執法機構舉報。（記者區天海）

　空殼公司強積金供款紀錄。

　行動中檢獲的證物。

　詐騙集團所操控的秘書公司宣傳物品。

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